Este jueves, durante la presentación de su informe mensual, la fiscal general, Bertha Alcalde Luján, anunció la creación de una nueva Agencia Especializada en Fraude Masivo, diseñada para romper la inercia de investigar las denuncias de forma aislada y transitar hacia un enfoque sistemático e integral en contra de organizaciones delictivas estructuradas.
Esto, como parte de la puesta en marcha de una estrategia centrada en combatir el delito de fraude, consolidándolo como uno de los 12 ejes prioritarios de su Plan de Política Criminal.
Alcalde Luján puntualizó que, si bien el fraude es un delito de carácter patrimonial, su alta incidencia genera un impacto devastador en la economía familiar de las y los ciudadanos “de a pie”. La fiscal explicó que el modelo tradicional delegaba los fraudes de cuantías menores a las fiscalías territoriales, lo que impedía detectar patrones seriales.
“Estamos claros desde que llegamos que era fundamental replantearnos de qué manera abordar estas investigaciones. No hablamos de un problema aislado entre dos partes, sino de estructuras dedicadas a cometer estafas sistemáticas con múltiples víctimas”, enfatizó.
Cuatro modalidades más recurrentes de fraude en la capital
Las investigaciones de inteligencia criminal han permitido mapear los esquemas delictivos organizados más comunes que hoy operan en la capital. De acuerdo con las autoridades, estas redes utilizan identidades suplantadas, contratos de adhesión falsos y tecnología de rápida difusión como redes sociales, WhatsApp y centros de contacto telefónico (call centers) entrenados para engañar con facilidad.
Uno de los fraudes más comunes, de acuerdo a la fiscal, es el fraude inmobiliario. Este opera mediante la publicación de anuncios en internet con precios atractivos de preventa o renta de inmuebles inexistentes o ajenos; una vez que la víctima se interesa por el inmueble, solicitan anticipos urgentes y cortan comunicación tras el depósito.
Asimismo, existe el fraude por inversiones, en donde las promesa de rendimientos extraordinarios a corto plazo atraen a las víctimas, quienes, en la mayoría de ocasiones, reciben los pagos de los primeros meses para generar confianza. Así, se incita a que la víctima invierta sumas mayores y capte a familiares, antes de desaparecer.
La suplantación de identidad a través de llamadas o enlaces falsos simulando ser instituciones bancarias también forman parte de los fraudes más comunes. En estos casos, operadores entrenados usan datos parciales de la víctima para ganarse su confianza, sustraer claves y vaciar cuentas.
Finalmente, las autoridades enlistaron el fraude a través de empleos falsos y créditos “milagro”. Esta modalidad abarca ofertas laborales de alta remuneración o créditos vehiculares e inmobiliarios con bajo interés y sin revisar buró. En estos casos, los criminales exigen depósitos previos por apertura, gestoría o seguros, y huyen.
Estructura técnica: Inteligencia financiera y análisis criminal
Para hacer frente a la complejidad de rastrear el flujo de dinero ilícito, la FGJCDMX reconfiguró sus capacidades internas a través de cuatro pilares operativos:
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Unidad de Análisis Criminal: Instancia encargada de centralizar, cruzar y sistematizar los datos bancarios, telefónicos y perfiles delictivos de todas las denuncias recibidas a nivel local, sin importar la alcaldía de procedencia.
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Unidad de Investigación Financiera: Unidad técnica especializada que trabaja en estrecha coordinación operativa con las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) tanto de la Ciudad de México como del ámbito Federal, enfocada en el rastreo técnico y la recuperación de recursos.
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Agencia de Fraude Masivo: Adscrita a la Fiscalía de Delitos Financieros, persigue penalmente de manera conjunta los fenómenos delictivos seriales que afectan a una multiplicidad de personas, rebasando el criterio exclusivo de perseguir solo altas cuantías superiores al millón de pesos.
Además, se destacó el Eje de Prevención Ciudadana, en donde se recordó la importancia de los medios de comunicación para la difusión masiva de los esquemas de operación delictiva, buscando romper la cadena de captación de víctimas.
El Coordinador General de Investigación Estratégica de la FGJCDMX, Jorge Emilio Iruegas Álvarez, detalló que este modelo de tratamiento diferenciado y conjunto ya arroja resultados tangibles mediante la desarticulación de grandes firmas operadoras bajo el formato de fraude piramidal o tipo “Ponzi”.
Casos emblemáticos y detenciones: resultados del nuevo modelo
Entre los casos emblemáticos, destaca el de MetaXchange, red delictiva que operaba bajo la apariencia de una firma de inversión internacional y mercado de divisas, utilizando oficinas corporativas y asesores financieros para captar clientes.
De acuerdo a las autoridades, la firma falsa hacía a las víctimas firmar contratos de adhesión con promesas de rendimientos superiores al mercado, recibiendo montos que iban desde los 500 mil pesos hasta los 20 millones de pesos por afectado. Tras realizar pagos iniciales para generar confianza, cesaban las entregas alegando supuestas auditorías oficiales.
Hasta el momento, se consolidaron 171 carpetas de investigación de forma conjunta. La Fiscalía obtuvo 7 órdenes de aprehensión, logrando la vinculación a proceso de tres operadores clave: la representante legal (firmante y coordinadora general), el administrador financiero y el encargado del seguimiento de inversionistas y control de recursos. Se trabaja en la imputación de los asesores captadores.
Además, se otorgaron detalles sobre el caso de Strategic Capital Agencia, organización que desde el año 2009 captaba inversionistas en diversas oficinas del país prometiendo rendimientos extraordinarios de entre el 20 por ciento y el 25 por ciento en plazos menores a un año.
Al igual que el caso anterior, justificaban el posterior impago y el congelamiento de fondos inventando auditorías fiscales y aseguramiento de cuentas para hacer “ilusorio” el retorno del capital.
A la fecha, la FGJCDMX logró que un juez librara 27 órdenes de aprehensión que abarcan tanto al presidente y director general de la empresa (coordinador general de la estructura comercial y disposición de fondos) como a un amplio cuerpo de asesores financieros encargados del reclutamiento en territorio nacional.
Por su parte, la Coordinadora General de Investigación Territorial de la Fiscalía, Elizabeth Hernández, presentó el caso “Las Fishers”, en la modalidad de fraude por empleo falso.
La mencionada red, integrada principalmente por cuatro hermanas y la pareja sentimental de una de ellas, se comunicaba vía telefónica a trabajadores e interesados simulando ser secretarias de Estado o funcionarias de dependencias de alto nivel de secretarías de gobierno. De esta manera, ofrecían vacantes con sueldos sumamente altos y, a cambio, solicitaban transferencias bancarias inmediatas a cuentas personales para supuestos pagos de cuotas sindicales y seguros de gastos médicos mayores.
En una primera investigación que involucró a tres trabajadores de la Secretaría de Salud, las 5 imputadas fueron detenidas, vinculadas a proceso y se encuentran bajo prisión preventiva justificada. Posteriormente, ante una nueva denuncia de víctimas de la Secretaría del Medio Ambiente (Sedema) bajo la misma metodología, se obtuvo y cumplimentó otra orden de aprehensión en contra de la líder operativa de la banda.
El golpe clave se logró mediante pruebas periciales de reconocimiento de voz por parte de los afectados, ligando los depósitos directamente a sus cuentas personales.
Con estas acciones, las autoridades enfatizaron que la estrategia no se reduce a proyecciones de trabajo, sino a un modelo penal en plena marcha que prioriza estrangular las finanzas de las redes de estafadores y asegurar, como fin primordial, la recuperación del dinero de las víctimas.
