(30 de junio, 2014).- Una investigación de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), en torno al millonario fraude de Oceanografía a Petróleos Mexicanos (Pemex) y el Banco Nacional de México (Banamex), podría declarar como corresponsable a la institución financiera por haber incurrido en irregularidades a la hora de otorgar los créditos a la compañía de Amado Yáñez.
Las muchas fallas señaladas por la institución que dirige Jaime González Aguadé, también comprende “desviaciones de procedimientos” internos como desapego a políticas y procedimientos internos; deficiencias en el sistema de control interno; fallas en el proceso de originación y administración de crédito; deficiencias en los contratos, administración de riesgo y en la auditoría interna, según lo publicado en el semanario Contralínea, que tuvo acceso al documento de las pesquisas.
Para llegar a ello, entre el 24 de enero y el 25 de abril, los auditores de la CNBV desarrollaron “pruebas sustantivas y de cumplimiento”, referentes al procedimiento que la filial mexicana de la estadunidense Citigroup, realizó para validar los préstamos.
Sospechosamente, cuando el CNBV se dispuso a comenzar las investigaciones, Banamex argumentó que la madrugada del 20 de febrero, fueron hurtados de sus oficinas los documentos referentes al crédito. Ese mismo día, Pemex comunicó a Javier Arrigunaga Gómez del Campo – director general del banco y primo político de Felipe Calderón–, que “una porción significativa de las cuentas por cobrar a Pemex registradas por Banamex en el programa de descuento eran fraudulentas”.
En medio de las visitas realizadas por la CNBV a Banamex, se inspeccionaron los manuales de políticas; procedimientos de crédito; contratos modificatorios firmados entre Pemex Exploración y Producción (PEP) y Oceanografía; entrevistaron a ejecutivos responsables de los créditos; entre otras actividades para finalmente concluir que la empresa de Yáñez efectivamente fraude contra la institución financiera, que podría superar incluso los 5 mil 200 millones de pesos.
Asimismo, el 23 de junio la CNBV confirmó que 10 ejecutivos de Banamex participaron en la falsificación de archivos, mientras que Amado Yáñez Osuna, administrador único de OSA; Jorge Terán Vanoye, director de Proyectos de Mantenimiento Integral de OSA; Juan Carlos Tapia Cárdenas, representante técnico de OSA; Joaquín García Gómez, representante de OSA y Alberto Duarte Martínez, superintendente de Construcción de OSA, tenían conocimiento sobre la canalización de documentos falsos.
Hasta el momento, ni Banamex ni sus directivos han merecido una sanción por parte de la CNBV, más que una multa de 311 mil 650 pesos por violar el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito y “no enviar dentro del plazo el resultado de la revisión efectuada por parte del área de auditoría interna o bien, de un auditor externo independiente, sobre la evaluación y dictaminación anual del cumplimiento a las disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito”, tal como refiere la ley.
