Este jueves 26 de febrero de 2026, México y Estados Unidos formalizaron una alianza estratégica para intensificar la lucha contra las finanzas del crimen organizado. El titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), dependiente de la Secretaría de Hacienda, y representantes de la división de Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos (IRS-CI) firmaron un memorándum de entendimiento que permitirá un intercambio de información más ágil y profundo.
El objetivo central de este convenio es atacar las estructuras económicas de los grupos delictivos, poniendo especial énfasis en dos problemas críticos para la agenda binacional: el lavado de dinero y el tráfico de armas.
Evolución de la cooperación financiera
La relación entre ambos países en materia de inteligencia financiera ha pasado por diversas etapas, desde la asistencia técnica básica hasta la creación de unidades especializadas. Sin embargo, la trayectoria de este tema muestra una necesidad creciente de modernización ante el uso de nuevas tecnologías por parte de los criminales.
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Inicios: La cooperación se centraba en rastrear flujos de efectivo tradicionales en la frontera.
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Fortalecimiento: En años recientes, se incorporó el rastreo de criptomonedas y transferencias electrónicas complejas.
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Actualidad: Con este nuevo acuerdo, se busca pasar de la simple consulta de datos a una colaboración operativa activa, donde las investigaciones puedan alimentarse mutuamente en tiempo real para bloquear cuentas y activos de forma simultánea en ambos países.
La firma de este documento no es solo un acto protocolario; implica compromisos específicos para las autoridades de ambas naciones:
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Intercambio de inteligencia financiera: Las autoridades compartirán hallazgos sobre movimientos sospechosos de dinero que puedan estar vinculados al narcotráfico.
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Rastreo de armamento: Se busca identificar cómo el dinero ilícito generado en Estados Unidos regresa a México convertido en armas, cerrando el ciclo de violencia.
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Capacitación técnica: Personal de la UIF y del IRS-CI participarán en programas conjuntos para detectar nuevos métodos de ocultamiento de recursos.
Durante el evento, los funcionarios destacaron que la opacidad financiera es el principal refugio de la delincuencia. Se subrayó que “golpear el bolsillo de los criminales es más efectivo que cualquier otra estrategia de confrontación”, ya que sin recursos económicos, las organizaciones pierden su capacidad operativa y de reclutamiento.
Asimismo, representantes del sector hacendario mexicano señalaron que este paso refuerza la soberanía al proteger el sistema bancario nacional de ser utilizado para fines ilícitos, mientras que la parte estadounidense destacó que la seguridad de su frontera depende directamente de la transparencia en los flujos de capital.
