(3 de junio, 2014).- Las llamadas “cuentas embudo”, son la nueva alternativa que las organizaciones criminales mexicanas, utilizan para blanquear capital que obtienen de sus negocios ilícitos, situación que ya fue denunciado por autoridades de los Estados Unidos con las instituciones bancarias
Este proceso, que fue reportado el pasado 28 de mayo, mediante un informe por la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), consiste en la apertura de una cuenta bancaria en Estados Unidos a cargo de un empleado de los cárteles nacionales, donde se pretende sean depositadas las ganancias ilícitas desde sucursales de estados alejados.
Acto seguido, operadores criminales efectúan el depósito de efectivo, normalmente de cantidades menores a 10 mil dólares para no tener que brindar información de las operaciones y así evitar que los ubiquen. Después de ello, otros intermediarios llevan a cabo transferencias electrónicas para adquirir bienes con el dinero lavado, mismos que se envían a otros países y posteriormente los recursos regresan a las arcas de los grupos delictivos, sin un rastro de ilegitimidad.
El novedoso y complejo método, que concretamente permite al hampa mexicana cambiar dólares ilícitos por pesos de manera efectiva, ha generado anualmente operaciones de entre 19 mil y 29 mil millones de los verdes por la venta de narcóticos en el país vecino
Aunque para la autoridades resulta complicada la identificación de dichas operaciones, ya en 2010 el gobierno mexicano informó de las restricciones que lo bancos aplicarían para el depósito de dólares, así como del uso que los dólares en efectivo tendrían en casas de bolsa y de cambio, siempre con la finalidad de restringir las opciones de los cárteles para lavar dinero.
Como consecuencia de dichas medidas, las organizaciones criminales se han visto en la necesidad de idear nuevos procesos de blanqueo, y es ahí precisamente donde surgieron las “cuentas embudo” de complicados procedimientos, ultimo integrante de una lista de “ingenio criminal” que pareciera no tener fin, si consideran las tarjetas prepago, la compra de caballo pura sangre, el robo de camiones de oro, entre otros métodos que los delincuentes han usado.
